В современных условиях работа на финансовых рынках требует не только аналитических способностей, но и высокого уровня бдительности. Первым и самым важным шагом любого инвестора должна стать проверка посредника через официальные государственные реестры. Наличие лицензии от государственного регулятора — это единственный юридический гарант того, что компания работает в правовом поле.

В данной статье мы систематизировали ключевые государственные ресурсы, которые позволяют проверить легитимность брокера в России и за рубежом.

Российская Федерация: Банк России

В России единственным органом, выдающим лицензии на брокерскую деятельность, является Центральный банк Российской Федерации (Банк России). Работа без этой лицензии на территории страны является незаконной.

Официальный сайт: cbr.ru

Инструменты проверки:

• Справочник финансовых организаций: позволяет найти компанию по названию, ИНН или ОГРН.
• Реестры профессиональных участников: в разделе «Финансовые рынки» → «Надзор за участниками финансовых рынков» регулярно публикуются Excel-файлы со списками лицензированных брокеров.
• Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности: Банк России ведет «черный список» организаций, которые ведут деятельность с нарушениями или имеют признаки пирамид.

Международные государственные регуляторы

Если вы планируете работать с зарубежным брокером, необходимо проверять его лицензию в юрисдикции регистрации. Наиболее авторитетными государственными органами в мире считаются:

Великобритания: FCA (Financial Conduct Authority)

Один из самых строгих регуляторов в мире.

• Ресурс: register.fca.org.uk
• Особенности: Поиск по Financial Services Register позволяет увидеть статус фирмы, разрешенные виды деятельности и контактные данные.

США: SEC и FINRA

В США контроль разделен между государственной комиссией и саморегулируемой организацией.

• Ресурсы: * SEC (Securities and Exchange Commission): sec.gov — проверка публичных отчетов.
• BrokerCheck от FINRA: brokercheck.finra.org — подробная история брокера, включая жалобы и дисциплинарные взыскания.

Евросоюз: CySEC (Кипр) и BaFin (Германия)

Многие международные брокеры регистрируются на Кипре для работы по всей Европе.

• CySEC: cysec.gov.cy — раздел «Regulated Entities».
• BaFin: bafin.de — база данных «Unternehmensdatenbank».

Сводная таблица государственных ресурсов

Страна / Регион	Государственный орган	Официальный портал
Россия	Банк России	cbr.ru
Великобритания	FCA	register.fca.org.uk
США	FINRA / SEC	brokercheck.finra.org
Кипр (ЕС)	CySEC	cysec.gov.cy
Австралия	ASIC	asic.gov.au
Германия	BaFin	bafin.de

Алгоритм проверки брокера за 3 шага

Чтобы минимизировать риски, используйте следующую последовательность действий:

• Проверьте юридическое лицо: узнайте точное название компании и номер лицензии (обычно указаны в подвале сайта брокера).
• Сверьте данные в первоисточнике: перейдите на сайт государственного регулятора и введите данные. Убедитесь, что статус лицензии — «Active» (Действующая).
• Проверьте доменное имя: мошенники часто создают сайты-клоны известных брендов. Официальный реестр регулятора часто содержит утвержденный список сайтов (Approved Domains) для каждой компании.

Заключение

Использование государственных ресурсов — это фундаментальная основа безопасности инвестора. Никогда не полагайтесь на отзывы в интернете или «красивые» сертификаты, размещенные на сайте самого брокера. Только подтвержденная запись в государственном реестре дает вам право на защиту ваших интересов в судебном порядке.

Соавтор статьи – Александр Рыбаков